在外汇交易的复杂江湖中，有一些平台犹如隐藏在暗处的 “毒瘤”，表面看似光鲜亮丽，实则暗藏欺诈陷阱。TriumphFX 德汇便是这样一个备受争议的平台，其背后的故事充满了曲折与骗局。
早期传销盘的兴起
十年前，一个传销盘在东南亚地区兴风作浪，最早在新加坡和马来西亚起事。这个后来被人们熟知为 TriumphFX 德汇前身的项目，给当地投资者带来了沉重打击，受害者一年内损失高达上亿人民币。为了给自己披上合法的外衣，该团伙开始拿牌照贴金。他们陆续拿下塞浦路斯 CYSEC 直通牌照、英国 FCA 牌照、德国零售外汇牌照和瓦努阿图 VFSC 零售外汇牌照。有了这些正规牌照的背书，TriumphFX 一时间声名大噪，在市场上盛极一时。然而，这只是其精心策划的一场骗局的开始。
四处行骗，转战全球
TriumphFX 的贪婪如同永不满足的黑洞，早已蔓延至全球众多国家。他们在新加坡和马来西亚骗得盆满钵满后，又将目光投向了中国。不仅如此，他们甚至回到自己的大本营，不断变换行骗手段。当觉得外汇交易来钱太慢时，就转而搞资金盘，后来更是推出空气币，妄图通过一波操作将投资者的资金全部闷杀。
以马来西亚为例，2025 年 3 月 5 日，马来西亚警方披露，TriumphFX 外汇投资诈骗案已累计超过 2481 万令吉的损失，并接获 80 宗报案（一周前这一数字仅为 72 宗）。该集团通过 Zoom 视讯会议诱骗投资者，承诺每月 4% 至 7% 的高额回酬。商业罪案调查部门正在全力调查这一外汇投资骗局，目前已有五名与诈骗相关的人员于去年年底和今年年初被捕。
而在 2025 年 1 月 3 日，新加坡当地法院对一个关于 TriumphFX 外汇的诈骗案进行了宣判。原来，在 2014 – 2015 年间，马来西亚籍男子梁坤华与黄冠权，假称外汇交易实施非法多层传销。这个传销计划层级至少 55 级，增长迅速且危害巨大，诱骗了 4500 名投资者（其中 2400 名来自新加坡），骗走了高达 1700 万美元。
从 Singliworld 到 TriumphFX 的演变
德汇最早的资金盘项目是 Singliworld。2007 年，Hermes Leong（即梁坤华）创立了 Singliworld，宣称用闲钱就能带领投资者走上财务自由之路。2008 年，tfxi.com这个域名注册，也有报道称在 2011 年 – 2013 年期间，SingliWorld 的域名和tfxi.com被收购。当时这个项目有时也被称为 SingliForex，网站上还列出了最早的盈利情况。
在早期不断摸索盈利模式后，2014 年，经高人指点，该团伙似乎找到了 “生财之道”。资金盘项目与交易商开始互相配合，而背后其实是同一个团伙在操控。Hermes Leong（梁坤华）就是后来被判刑的关键人物。SingliWorld 项目指定的交易商是 FTX Global，在 TFX Global 的官方网站上，还能看到 Singliworld 的登录入口和 Logo。
法院披露的信息显示，“SingliForex” 计划承诺高达 70％的投资回报净利，诱使客户向指定公司（Triumph Global 和 Union Markets）开户。但实际上，相关经纪商并无专业交易员，也未进行外汇交易，交易报表与账户余额均为虚假，取款靠挪用新投资者资金。其中也包括一些香港会员，香港证监会在 2015 年 8 月将 TFX Global 列入了投资者警告清单，并列明了 TFX Global 的两个网址 tfxglobal 和 tfxi。
到了 2015 年，TFX Global 改头换面，抛弃了 tfxglobal 的域名，名称改为现在的 TriumphFx，并开始陆续拿牌照，原装 TriumphFx 德汇正式运营。然而，TriumphFx 控制着 30 多个公司实体，传销盘项目开发的客户并不在监管实体下面。2018 年，Wah（梁坤华）被新加坡逮捕，起诉资料明确写了 Leong Koon Wah 同时控制了 Singliworld、TFX Global 和 Union Markets，他是策划传销计划的核心人物，参与了创建和推广传销计划的方方面面。
德汇转战中国及后续骗局
2019 年，TriumphFX 德汇将目光投向中国，推出了 “外汇托管” 模式，宣称月收益稳定在 5%-15%，并通过 “拉人头” 多级分销模式吸引投资者。这种高收益诱惑与传销模式齐头推进的方式，使得 TriumphFX 德汇的用户数量快速增长。其 “TriumphFx 基金计划” 规定，盈利 60% 给投资者，40% 留给公司分配，公司再根据传销的不同级别进行分配，达到 DIB 级别还有额外的全球盈利 4% 分红。
然而，骗局终究会有被揭穿的一天。2022 年 5 月起，德汇以 “支付通道问题” 为由拖延出金，随后甩锅给部分基金经理团队，解除合作运营，并冻结用户账户资金。到了 12 月份，平台突然宣布 “系统升级”，强制将用户美元资产转换为自创虚拟币 TFX，1 TFX = 1 美元，还声称可通过加密货币交易所变现。
2025 年初，马来西亚联邦商业犯罪调查局确认德汇为跨国诈骗组织，通过 Zoom 会议虚假宣传，承诺月收益 4%-7%。当地警方调查发现，相关公司甚至推出 “3 小时获利” 骗局，进一步扩大受害者范围。
尽管 TriumphFX 德汇十余年间经历了上牌照、撤销牌照，干一票跑路后换个地方再来，抓了一批又一批人后平台立即换上新首脑等诸多波折，但令人惊讶的是，该平台目前仍在运营。马来西亚封了tfxi.com，他们就上线tfxi2.com，与监管机构打起了游击。
此前 TriumphFX 曾获得的多个牌照，也几经转手。英国牌照转给 Shine Trades (CY) Limited 后已被撤销；塞浦路斯牌照在 2024 年 12 月 24 日转给新实体，新的牌照实体背后是 Chong Chun Hseung（张俊雄），他也曾是 TrimphFx 德汇的重要一员。2025 年 2 月 10 日，塞浦路斯金融监管机构 CySEC 宣布，决定将 Chong Chun Hseung 持有的 Shine Trades (CY) Limited（前身为 Triumph Int. Cyprus Ltd）股份的投票权暂停期限额外延长六个月。Shine Trades (CY) Limited 以前经营 TriumphFX 零售外汇和差价合约经纪品牌，目前经营 ShineTrades（网站shinetrades.com）。Chong Chun Hseung 通过 CCH Triumph Cyprus Trust 成为该公司的唯一直接股东。监管机构表示，暂停交易将持续有效，直到相关内容从新加坡和马来西亚主管监管机构的投资者警告名单中删除。
时至今日，TriumphFX 平台仍然有着一批 “追随者”，在马来西亚某处仍有打着 TriumphFX 旗号的资金盘在进行诈骗活动，“3 小时获利” 的骗局更是显得急切而荒谬。不得不说，德汇在行骗手段上确实有一套，如果一个有牌照的交易商铁了心想干坏事，对于普通投资者而言，确实是很难防范。
对于广大投资者来说，一定要保持警惕，认清 TriumphFX 德汇这类平台的本质。在进行外汇投资时，要通过正规渠道，选择受严格监管、信誉良好的平台。同时，要远离那些承诺过高收益、采用 “外汇托管” 以及 “拉人头” 模式的投资项目，避免成为诈骗分子的下一个目标。
